Skip to main content
  • Pakiet Emerytura IKE & IKZE

    Pakiet Emerytura IKE & IKZE

    Zakładając IKE lub IKZE w Generali Investments TFI S.A. oraz BPS TFI wybierają Państwo fundusze inwestycyjne, których wpłaty są zwolnione z podatku od zysków kapitałowych (podatku Belki). Dodatkowo, IKZE pozwala uzyskać ulgi w podatku dochodowym, dzięki możliwości odliczenia wpłacanej kwoty od podstawy opodatkowania.

    Dlaczego warto mieć IKE i IKZE?

    Dodatkowa emerytura

    Inwestując w ramach III filaru, nie musisz martwić się o niekorzystne zmiany w polskim systemie emerytalnym. Zgromadzone środki są Twoją własnością i zapewniają Ci dodatkową, niezależną od Skarbu Państwa emeryturę.

    Płynność produktów emerytalnych

    W każdej chwili możesz wycofać swoje pieniądze z IKE i IKZE. Zachowasz wtedy wypracowane zyski, a jedyną niedogodnością będzie konieczność zapłacenia podatku.
    Pięć wariantów IKE i IKZE

    Warianty do wyboru:

    GI TFI
    1. portfel bezpieczny – papiery dłużne stanowią min. 90% składu portfela,
    2. portfel umiarkowany – większy udział papierów dłużnych w portfelu,
    3. portfel dynamiczny – większy udział akcji,
    4. portfel indywidualny – sam wybierasz fundusze do portfela,
    5. portfel spółdzielczy – dostępny jedynie w placówkach banku spółdzielczego

    BPS TFI
    1. spokojny program inwestycyjny
    2. dynamiczny program inwestycyjny
    3. ambitny program inwestycyjny


    Konto IKE – korzyści

    Podatek dochodowy:
    • zwolnienie wypłaty i zwrotu

    Podatek „Belki”:
    Brak

    Maks. limit rocznej wpłaty:

    IKE – 14 295 PLN w roku 2019

    3-krotność przeciętnego wynagrodzenia miesięcznego

    Wypłaty środków:
    • wypłata jednorazowa
    • wypłata w ratach
    • wcześniejszy zwrot całkowity
    • wcześniejszy zwrot częściowy

    Uprawnienie do wypłaty:

    60 lat oraz dokonywania wpłat na IKE co najmniej w 5 dowolnych latach kalendarzowych albo dokonania ponad połowy wartości wpłat nie później niż na 5 lat przed dniem złożenia wniosku o wypłatę.

     


    Konto IKZE – korzyści

    Podatek dochodowy:
    • odliczanie wpłat od postawy opodatkowania – nawet do 1 706,11 PLN w 2018 roku
    • opodatkowanie wypłaty

    Podatek „Belki”:

    Brak

    Maks. limit rocznej wpłaty:

    IKZE – 5 718 PLN w roku 2019

    1,2-krotność przeciętnego wynagrodzenia w gospodarce

    Wypłaty środków:
    • wypłata jednorazowa
    • wypłata w ratach (min. przez 10 lat)
    • wcześniejszy zwrot całkowity

    Uprawnienie do wypłaty:
    65 lat oraz dokonywanie wpłat na IKZE co najmniej w 5 latach kalendarzowych.

    ul. Okulickiego 56c
    37-450 Stalowa Wola
    woj: podkarpackie

    tel: +48 15 842 10 27
    fax +48 15 842 40 78
    e-mail: Ten adres pocztowy jest chroniony przed spamowaniem. Aby go zobaczyć, konieczne jest włączenie w przeglądarce obsługi JavaScript.

    NIP: 865-00-12-762
    REGON: 000507621
    KRS: 0000077552
    KOD SWIFT: POLUPLPR


    • +48 15 871 01 99
      Ten adres pocztowy jest chroniony przed spamowaniem. Aby go zobaczyć, konieczne jest włączenie w przeglądarce obsługi JavaScript.

    • +48 15 842 10 27
      Ten adres pocztowy jest chroniony przed spamowaniem. Aby go zobaczyć, konieczne jest włączenie w przeglądarce obsługi JavaScript.

    • Wybierz oddział
    • +48 15 871 01 72
      Ten adres pocztowy jest chroniony przed spamowaniem. Aby go zobaczyć, konieczne jest włączenie w przeglądarce obsługi JavaScript.

    • Ten adres pocztowy jest chroniony przed spamowaniem. Aby go zobaczyć, konieczne jest włączenie w przeglądarce obsługi JavaScript.
      Marcin Binduga

    • „Jeśli jesteś certyfikowanym zewnętrznym dostawcą usług (TPP) lub złożyłeś wniosek w KNF o wydanie zezwolenia na świadczenie usług wynikających z dyrektywy PSD2 (AIS, PIS lub CAF), przygotowaliśmy dla Ciebie specjalny interfejs dostępowy (API). Wszystkie niezbędne informacje, dokumentacja API oraz środowisko testowe znajdują się na naszym portalu dla dewelopera”.

      Portal Developera TPP

    Znajdziesz nas też tutaj